“你应该也能查到，我一个月之前，自己还投资了两家首都的公司，其中一家，我就投资了1000万”；

“那么，在我不太缺钱的况下，你觉得我为什么要出售份呢？”

“如果你能给我一个比较好的理由，我或许会考虑考虑？”

王敏引以为傲的优势被打，彻底败下阵来；

的确，马毅搏不缺钱，同时还认识远方投资的掌门，也就不缺资源；

那这个时候，为什么还需要其他投资公司的钱呢？

尤其是，目前王敏自己给秦大妈的初步估值，也就1000万不到；

就算秦大妈接受融资，顶多出售40%份，也就400万的资金；

先不说马毅搏给滴滴投资的1000万资金；

就光上个月，马毅搏给秦大妈重新注资500万，再加上元旦这几天的营业额，秦大妈账户上面，绝对资金不少，虽然花出去了一部分，但四五百万还是有的；

既然公司都有四五百万现金，那为何还要出售份，换取这么些还用不完的现金呢？

看着舒服？

很显然，王敏也无计可施。最新地址发送任意邮件到 ltx Sba@gmail.ㄈòМ 获取

“对了，你应该是刚毕业的吧，之前学的什么专业啊”；

看着王敏坐在那里不停地喝着咖啡，全然没有了刚才的那种LOL气场；

就如同相亲尴尬的场面；

走也不是，坐也不是；

马毅搏只能主动开，找点对方能说得上的话题。

“嗯，8月份毕业，中山大学，财会专业，本硕连读，并自学心理学”；

王敏此时，就觉得自己变成了去年找工作和面试官坐在一起的感觉。

所以说，谈判的时候，一定要有自己的节奏，不能被带偏；

不然会一直落下风，以后想要再次雄起，难上加难。

马毅搏听到王敏这么回复，眼神也是一亮，中山大学是好学校啊，妥妥的华南第一，而且还是财会专业的本硕连读呢；

虽说自学的心理学，马毅搏并没有感受出来王敏的厉害；

但想来应该也是因为刚毕业，又遇到自己这么一个开挂的，不然也不至于如此；

而秦大妈，现在缺什么呢？

什么都缺啊；

最缺的还是才，尤其是那种高学历才；

前几天刚有改制的想法，而今天就有一个这样送上门来；

难道这就是所谓的天意？

在粤省，很多都相信缘分或者是天意，可以称之为迷信也好，不开窍也罢；

而相信这种事的，大多还都是一些大老板；

而平老百姓里面，相信这些事的，过得也都算不错；

生活了小十年的马毅搏，尤其是创业了六七年之久的马毅搏，也是宁可信其有。

“王小姐，是这样的，我们公司账上现在有接近500万的资金，与供应商的货款也是月结，这就意味着，我们账户里面，每个月都差不多有300万的滞留资金，你觉得怎样利用起来，才能发挥出资金的价值吗？”

率了；

王敏第一感觉就是如此；

看来自己还是太年轻，凡事都有些想当然了；

王敏有些自责道，没想到秦大妈的资金链这么健康。

之前，王敏还觉得自己完全可以和创业者去谈判；

这次，自己被虐的体无完肤；

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对方每个月光沉淀资金就有三四百万，还在乎融资的那几百万资金吗？

熄灭了投资秦大妈想法后的王敏，也慢慢的回复了自信；

无欲则刚！

之前是因为想要投资秦大妈，相当于王敏对马毅搏有所求；

而如今，没有这方面需求了，自然刚才的窘境也就消失了；

尤其是马毅搏还问到她专业上，那更是成竹在胸。

“马总，咱们公司的现金流是我这半年工作以来，见过最多现金流的初创企业”；

马毅搏不置可否，这也就是上个月他刚投了500万；

如果没有这500万，秦大妈都是拆东墙补西墙模式。

“现金流充裕的确是好事，但可以让这些现金流产生更大的效应”；

“您可以让贵司财务，和银行签订类似7-15天的短期过桥服务，由银行作为第三方担保，这样公司沉淀的资金就能产生更大的利润，而不是躺在公账上吃银行那点可有可无的活期利息”；

“让银行担保的原因其实很简单，就是降低风险，哪怕拆借给对方的公司出问题了，那咱们的本息将会由银行来偿还”；

“不过，这种银行担保的话，过桥贷的利息肯定没有不担保的高，毕竟银行担保也是要有利润的”；

“还有，随着秦大妈的扩大发展，咱们还可以设立现金池”；

所谓现金池（cash pooling）管理是以一种账户余额集中的形式来实现资金的集中管理，这种形式主要用于利息需要对冲，但账户余额仍然必须分开的况。

主要做法是集团首先设立一个母公司账户，这就是所谓的现金池。每个子公司在母公司账户底下设立子账户，并虚拟了各子公司有一个统一的透支额；

在每天的一定时点，银行系统自动对子公司账户进行扫描，并将子公司账户清零，即当子公司有透支时，从集团现金池里划拨归还，记作向集团的借款，并支付利息；

如果有结余，则全部划到集团账户上，记作向集团的贷款，向集团收取利息。

这样一来，通过子公司之间的内部计价，对各子公司而言，可免去与银行打道的麻烦；

对企业集团而言，节省了子公司各自存贷款产生的利差负担。

“这种方式，主要是针对那些大型企业和各个子公司之间的金融服务，目前咱们秦大妈还用不上”；

“同时，在法律规定的范围内，合理的进行避税，这方面也能省不少钱”；

“对了，您刚说与供应商是月结，应该是月底统一结清吧”；

“如果是这样，我建议以后，如果增加新的供应商，账期尽可能的延长，同时，都不要放在月底对账”；

“比如有400万资金的月结账期，200万资金从1号开始计算30天为一个月结周期，同时另外200万，再从15号开始计算30天为另一个月结周期”；

“这样的好处就是账户上会一直有200万资金作为公司的流动现金，如果供应商不退出的话，就相当于这200万是公司的流水，虽然是供应商的货款，但实际使用者却是公司”。

马毅搏是越听越兴奋，虽说王敏提出的这四个意见里面；

用沉淀资金做过桥贷和合理避税，马毅搏都知道；

但知道是知道，作起来就不会了。

那个资金池的做法，马毅搏更是闻所未闻；

这也不怪马毅搏，哪怕上一世创业，也只是一个个企业罢了，公司账户里面都没有多少进账，还如何谈论利用沉淀资金去创收；

同时，